路遙知馬力 市值型ETF基金長期績效穩 可有效提高累積資產效益

路遙知馬力 市值型ETF基金長期績效穩 可有效提高累積資產效益

(資料來源/富邦投信官網 製表整理/陳欣文)

今年以來臺股在AI浪潮推升下持續發燒,加上時序進入配息旺季,臺股ETF基金買氣也多集中在相關標的上,近期盤面的人氣也因此多在科技型與高股息ETF基金上,市值型ETF近期人氣相對平穩,不過,由於市值型ETF基金向來以長期穩健的績效與配息爲訴求,因此在累積資產上較具有效益,以富邦臺50(006208)ETF基金爲例,成立12年來均提供穩定的配息且都填息,加上費用率是同類型基金中最低的,若長期定期定額投資,累積資產的效益勝過許多其他ETF基金。

近年來因應國人偏好的投資習性,高息商品席捲投資市場,能夠提供越高配息率的商品越是受到市場歡迎。不過,專家提醒投資人,「配息率不等於報酬率」,高配息率下更要清楚配息的來源,纔不會賺了息收賠了價差。目前主管機關要求基金業者必須明確標示ETF基金的配息來源,就是希望民衆清楚自己領到的息收是從自己ETF的本金中配發的?還是從ETF基金投資標的另外產生的利息配發給受益人的?

长荣航空线上旅展开跑 优惠最高可省近万元

近期國內臺股ETF基金聚焦在進入配息旺季的高股息ETF基金,不過,相較市場多數投資人偏好高配息的商品,其實也有不少投資人對於穩定現金流的需求不高,反而更希望能有累積更多投資本金讓資產快速增值,專家建議就可以選擇長期績效穩健、配息頻率相對低、費用率也較低的ETF類型,像是006208市值型ETF就相對較爲適合。市值型ETF強調的是長期透過市值前50大的個股參與臺股成長的價值,因此即使短線無法完全掌握市場的主流題材,但是將時間拉長,就可見其穩健的特性反映在績效與配息上,更適合中長期投資。

富邦臺50(006208)追蹤臺灣50指數,根據統計,2022全年期間,整體費用率佔總規模比率僅0.24%,較其他36檔原股型臺股ETF平均費用率0.68%低。另統計其短中長線定期定額投資績效,可發現近五年定期定額投資報酬率逼近4成,近兩年則因疫情、俄烏戰爭等事件衝擊,定期定額投資報酬僅有4.14%,可見長期投資越能彰顯市值型ETF基金的投資價值。

隨着AI題材持續發酵,臺股加權指數衝上萬七後進入高檔震盪,短線更因AI概念股有漲多拉回跡象增添許多市場雜音,對此,富邦臺50基金經理人洪珮甄認爲,AI題材並非空穴來風,將陸續反映在相關個股的業績表現上,加上電子產業持續消化庫存下以及臺美選舉等利多彙集,依舊樂觀看待臺股挑戰萬八的實力;不過,仍應密切觀察美國升息的時程以及通膨的狀況,尤其升息後是否排擠到民生需求與消費,將影響到投資市場的資金動能。

超級名醫

深绿不是塑胶!李彦秀自曝民调「唯一能挑战高嘉瑜」

路竹社福中心携手善心团体种福田 送暖逾千户弱势

貪 歡

韩国瑜若当立法院长 他喊:「Taiwan National Day」不会再出现

睡到自然醒、早晚吃到饱 义大世界二饭店优惠住房专案起跑